استطاعت مباحث الأموال العامة بالتعاون مع قطاع مخاطر التجزئة بالبنك "الأهلى" والبنوك العاملة بالسوق المحلية القبض على أخطر تشكيلين عصابيين لسرقة أموال المصريين بالبطاقات الائتمانية ، أحد هذين التشكيلين من الأفارقة النيجيريين و الغانيين الذين يحملون بطاقات مزورة لأرقام تخص بنك سيتي بنك – امريكا و بنك تشيز بنك – امريكا و يحملون جوازات سفر دبلوماسية امريكية مزورة ، أما التشكيل الثانى فكان لعصابة مصرية استطاعت الحصول على كثير من أموال البنوك من خلال البطاقات المزورة.
وفيما يتعلق بالتشكيل العصابى المصرى فقد تمكنت ادارة مخاطر التجار بقطاع مخاطر التجزئة المصرفية بالتعاون مع تجار البنك الأهلي و اجهزة الشرطة و جهاز مباحث الاموال العامة من القبض على احد اخطر التشكيلات العصابية من المصريين الذين يستخدمون بطاقات مزيفة في عمليات مشتريات لدى تجار البنك الأهلي و التي اضرت جميع البنوك العاملة بمصر ، و هي مجموعة من المصريين يحملون بطاقات مزورة لأرقام تخص بنك سيتي بنك – امريكا و بنك تشيز بنك – امريكا .
وأكد كريم سوس ، رئيس إدارة مخاطر التجار ، أنه اثناء اعمال المتابعة اليومية على مدار الساعة باستخدام نظام الــــ Switch تمكن محمد ممدوح أحد العاملين بالادارة من تحديد استخدام تم لدى محل شمس للأجهزة الكهربائية فرع المعادي من احد الارقام التعريفية المشكوك بها .
وأشار سوس إلى أنه تم الاتصال بالتاجر و بسؤاله عن الشخص المتواجد لديه و الذي يقوم باستخدام بطاقة مشكوك بها تبين انه المدعو " اسلام " و الذى تبحث عنه البنوك و الادارة العامة لمباحث الاموال العامة من فترة كبيرة تناهز العام ، و عليه تم اخطار التاجر بالتحفظ على ذلك الشخص لحين وصولنا و وصول ضباط و مفتشى الادارة العامة لمباحث الاموال العامة .
وعلى إثر ذلك تم الاتصال بمحسن حسين السيد ( المدير الإداري لمحلات شمس ) و ذلك للمتابعة و التأكيد على فرع شمس المعادي من التحفظ على ذلك الشخص المدعو " اسلام "
كذلك تم الاتصال بالرائد سمير البابلي و العقيد اشرف ادريس من الادارة العامة لمباحث الاموال العامة بسرعة التوجه الى التاجر لإلقاء القبض على الشخص المحتال .
وقال سوس :" تحركنا من قطاع مخاطر التجزئة المصرفية – البنك الأهلي المصري متوجهين الى التاجر ، في هذا الاثناء قام مسئولي التاجر بالتحفظ على المدعو و الذى قام على فوره بالهرب الى الحمام و قام بإلقاء البطاقات التي في حوزته في الحمام حتى يتخلص من اداة الجريمة ( البطاقات المزورة ) و قام مسئولي الامن لدى التاجر بتقييده و استخراج البطاقات من الحمام ".
على الفور انتقلت قوة من إدارة مكافحة جرائم التزييف والتزوير بالادارة العامة لمباحث الاموال العامة إلى مقر المحل المشار إليه حيث تمكنت من ضبط ” المدعو إسلام . م . ع 22سنة عاطل ، ومقيم شبرا الخيمة ، لقيامه بمحاولة شراء أجهزة كهربائية بمبلغ 10 آلاف جنيه بواسطة بطاقة إئتمان مزورة ، وبتفتيشه عثر بحوزته على بطاقتى إئتمان.
بفحص البطاقات المضبوطة فنياً تبين أنها مزورة تزويراً كلياً وملقن الشريط الممغنط الخاص بها بيانات بطاقة أخرى خاصة بعملاء بنوك بالولايات المتحدة الأمريكية .
و أثناء ذلك ورد على تليفون الشخص المحتال اتصال تليفوني من شخص فقام الرائد سمير البابلي بإجابة هذا الاتصال التليفوني مدعيا انه مدير المحل و قام بإخطاره بانه متحفظ على الشخص المحتال و البطاقات مزيفة و انه قام بالاتصال بموظفي البنك الأهلي و طمئنهم و انه يطلب حضوره الى المحل لاستلام الشخص المحتال مقابل مبلغ من المال .
تم اعداد كمين للشخص المتصل بمساعدة موظفي التاجر و موظفي البنك و بالفعل حضر الشخص المتصل و تم القبض عليه ، وكانت المفاجأة أنه رئيس العصابة و يدعى هيثم . م . ف سبق رصد نشاطه من قبل الإدارة العامة لمباحث الأموال العامة 35سنة ، حاصل على ليسانس حقوق ، مقيم مصر القديمة ، والمطلوب ضبطه وإحضاره فى عدد 3 قضايا ” بطاقات إئتمانية مزورة ” آخرها القضية رقم 4234/2012 جنح مدينة نصر أول ، ومحكوم عليه هارب فى 21 قضية ، بلغ إجمالى الأحكام الصادرة ضده فيها 15 سنة .و بصحبته عرفة . س . ع 44سنة عامل ، مقيم مصر القديمة .
بتكثيف التحريات حول نشاط المذكور توصلت إلى أنه له نشاط واسع النطاق فى مجال تزوير بطاقات الإئتمان ، وأنه وراء أغلب حالات الشراء بإستخدام بطاقات إئتمانية مزورة ، وأنه يزاول نشاطه من خلال شقة مستأجرة كائنة بمنطقة زهراء المعادى .
وبمواجهته أقر بنشاطه ، وأرشد عن الأدوات المستخدمة فى التزوير وتم ضبطها وهى :
167 بطاقة إئتمان مزورة تزويراً كلياً تحمل بيانات عملاء بإحدى البنوك ومدون عليها أسماء عدد من المتهمين السابق ضبطهم بمعرفة الإدارة حال قيامهم بإستخدامها فى إجراء عمليات الشراء من المحال التجارية ، ومنهم كلاً من :
إسلام . م . ع 28 بطاقة و نسمة . أ . إ ” سبق إتهامها فى القضية رقم 4234 لسنة 2012 إدارى أول مدينة نصر – 40 بطاقة و 4 بطاقات بلاستيكية خالية البيانات معدة للتزوير وطابعة كروت بطاقة الإئتمان يستخدمها المتهم فى طباعة بطاقات الإئتمان المزورة المضبوطة وجهاز ناسخ لنقل وتلقين البيانات على الشريط الممغنط بالبطاقات المزورة وطابعة كمبيوتر ، وكمية كبيرة من علب الأحبار وحاسب آلى ” نقال ” بفحصه فنياً تبين إحتوائه على أرقام وبيانات حسابات العديد من عملاء البنوك الأمريكية وكمية من إشعارات الخصم المنسوبة لعدداً من البنوك ، والخاصة بعمليات الشراء التى تم إجراؤها بإستخدام البطاقات المزورة المضبوطة بلغت قيمتها قرابة 400 ألف جنيه من العديد من المحال التجارية ومبلغ مالى 4 آلاف جنيه من حصيلة نشاط المتهم و 5 هواتف محمولة .
بمراجعة مسئولى مخاطر بطاقات الإئتمان بالبنك الأهلى المصرى ، وبنك مصر ، تبين سابقة إستخدام البطاقات المضبوطتان بحوزة الأول فى إجراء حوالى 16 عملية شراء من محال تجارية مختلفة بالبلاد بلغت قيمتها قرابة 107 ألف جنيه .
وتمكنت الإدارة من الاستدلال على عدد من أصحاب تلك المحال التجارية وباستدعائهم تعرفوا على المتهم المضبوط وقدموا صورا ضوئية من بطاقة الرقم القومى الخاصة به.
بمواجهة المتهمين أقر الأول بأنه وراء العديد من حالات الشراء بإستخدام البطاقات الإئتمانية المزورة المضبوطة بينما أقر الثانى بأنه يقوم بإصطناع وتزوير البطاقات الإئتمانية وتسليمها لشركائه للقيام بعمليات الشراء وإعادتها له والمنتجات حيث يتولى تصريفها وإقتسام حصيلة بيعها فيما بينهم وأنه يتحصل على أرقام وبيانات البطاقات من أحد المواقع على شبكة الإنترنت ..تم إتخاذ كافة الإجراءات القانونية اللازمة حيال تلك الواقعة .
كذلك تمكنت ادارة مخاطر التجار بقطاع مخاطر التجزئة المصرفية بالتعاون مع تجار البنك الأهلي و اجهزة الشرطة و جهاز مباحث الاموال العامة من القبض على احد اخطر التشكيلات العصابية من الافارقة الذين يستخدمون بطاقات مزيفة في عمليات مشتريات لدى تجار البنك الأهلي و التي اضرت جميع البنوك العاملة بمصر ، و هي مجموعة من الافارقة النيجيريين و الغانيين يحملون بطاقات مزورة لأرقام تخص بنك سيتي بنك – امريكا و بنك تشيز بنك – امريكا و يحملون جوازات سفر دبلوماسية امريكية مزورة .
تفصيل الاحداث
· يوم 13/03/2012
ظهرت حركة لدى تاجرنا راديو شاك – مول كارفور للرقم التعريفي للبنك و فور حدوث تلك الحركة تم الاتصال بالتاجر و تبين من موظف فرع راديو شاك ان اوصاف المشترى تنطبق على اوصاف المحتالين الافارقة و كذلك سلوكهم و عليه تم التأكيد على التاجر بانه حال قدوم ذلك الشخص اليه او أي شخص من الافارقة اليه يقوم بالاتصال بنا .
· يوم 14/03/2012
بالفعل في اليوم التالي حضر نفس الشخص الى تاجرنا راديو شاك – مول كارفور و فور تعرف موظف الفرع قام بإخطارنا و عليه طلبنا منه التحفظ على المشترى المحتال و قام موظف الفرع بإخطار مسئولي امن المول و الذين قاموا على اثره بمطاردة المحتال و القبض عليه بمساعدة الشرطة المسئولة عن تامين المول و تسليمه الى قسم شرطة البساتين ، تحركنا فورا الى قسم شرطة البساتين و حال حضورنا تم عرض المتهم المحتال علينا للتعرف عليه لم يطابق الاشخاص الوارد صورهم من البنوك الاخرى و قمنا بمراجعة الاحراز التي وجدت مع الشخص المحتال
و بمراجعة البطاقات اثبتنا انها بالفعل مزيفة و بصفتنا ممثلي البنك الاهلى المصرى و مسئولي مخاطر التجار طالبنا بإعداد محضر باسم البنك الاهلى المصرى ملحق للمحضر الذى تم اعداده من قبل التاجر نثبت فيه حق البنك الاهلى المصرى فيما تعرض له تجاره من عمليات احتيال (رقم المحضر : 5861 / 2012 – 58 جنح ) .
اثناء ذلك حضر شخص أفريقي اخر يسال عن الشخص المحتال و المتهم و المحرر ضده المحضر مدعيا انه صديقه فقمنا على الفور بمطالبة ضباط القسم بالتحفظ عليه موجهين اتهام مباشر له انه من ضمن العصابة و يجب التحفظ عليه ، و بالفعل قام ضباط القسم بالتحفظ عليه و مطالبته بجواز سفره الذى افاد انه لا يحمل جواز سفر ، فقام الضابط بمطالبته بإخراج ما في جيبه فوجد التالي :
· عدد 3 موبايلات ( 2 نوكيا – 1 بلاك بيري ) و تبين ان احد الموبايلات يحمل بيانات بطاقة ائتمانية رقم و التي سبق استخدامها عند تاجرنا راديو شاك .
تم استكمال المحضر و حفظ حق البنك الاهلى في أي اعمال احتيال بدرت من الاشخاص المحتالين او البطاقات و البيانات التي كانت بحوزتهم .
· الخميس 15/03/2012
تم التوجه الى نيابة البساتين لاستكمال اعمال التحقيق و بالفعل تم اخذ اقوال مسئولي مخاطر التجار بالبنك و كذا المتهمين ، تم اتهام المحتالين الافارقة بتهم النصب و الاحتيال و استخدام بطاقات مزيفة للإضرار عمدا بتجار البنك الاهلى المصرى و بالبنك الاهلى المصرى و الاضرار بالمال العام و على اثره تم الحكم عليهم بالحبس لمدة اربعة ايام على زمة التحقيق و جارى متابعة النيابة في المستجدات
رقم المحضر : 5861 / 2012 – 58 جنح
· السبت 17/03/2012
اثناء اجراءات العمل اليومية من متابعة العمليات التي تتم لدى تجارنا و خاصة الاستخدامات للبطاقات المزيفة و الارقام التعريفية الخاصة بتلك البنوك تبين لمسئولي المتابعة حدوث حركة لدى تاجرنا موبايل شوب – فيصل من احد الارقام التعريفية المشكوك فيها و قام بالفور بالاتصال بالتاجر و التأكد ما اذا كان الشخص المشترى مازال لديه ام لا ؟ و بالفعل تبين ان الشخص مازال موجود لدى التاجر و ان اوصافه تنطبق على اوصاف الاشخاص الافارقة النيجيريين المحتالين و معه سيدة ، فطالبنا التاجر بسرعة التحفظ عليه لحين تحركنا اليه و اخطار الجهات المسئولة .
و تحركنا باتجاهنا الى التاجر للوصول اليه قبل ان يتمكن المحتال من مغادرة المحل و تم الاتصال بشرطة النجدة ايضا لسرعة الوصول الى المحل ، و بالفعل حضر مسئولي المخاطر فور وصول شرطة النجدة و تبين ان الشخص المحتال هو احد اخطر افراد التشكيل العصابي و الذى تتابعه البنوك و الشرطة منذ مدة طويلة و الذى قام بإجراء عمليات نصب ببطاقات مزيفة لدى تاجرنا ( شمس – الرضا للمجوهرات )
تم التحرك الى مباحث الاموال العامة لعمل محضر لإثبات حق البنك الاهلى المصرى و كممثلي مخاطر التجار بالبنك الاهلى المصرى تم بالفعل عمل محضر مرفق به جميع المستندات و الاشعارات الخاصة باستخدامات البطاقات المزيفة بواسطة المتهم لدى تجارنا ، و قام المتهم اثناء اعمال التحقيق باعترافه باستخدام تلك البطاقات المزيفة لدى تجارنا و اثبات ذلك لحفظ حق البنك الاهلى المصرى في البضائع المشتراه من تجارنا .
· الثلاثاء 27/03/2012
تم احالة القضية من مباحث الاموال العامة الى نيابة الهرم ( رقم 6861 / 2012 ) و تم استدعائنا من قبل نيابة الهرم لأخذ اقوالنا . و تم استدعاء تاجرنا " الرضا للمجوهرات " أ / نجيم امام لأخذ اقواله حيث افادونا بانهم تمكنوا من تحريز مشغولات ذهبية و تم اخذ اقواله لحين اجراء تسليم تلك المشغولات
· الخميس 29/03/2012
تم تسليم المشغولات الذهبية الى تاجرنا " الرضا للمجوهرات " أ / نجيم امام .
